“投行思維”看戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè) 招行與“新動(dòng)能”共成長(zhǎng)

2018-12-29 09:02:32 來(lái)源： 江海晚報(bào)網(wǎng)

2018年6月，獨(dú)角獸企業(yè)寧德時(shí)代（300750.SZ）因在深交所上市并打破創(chuàng)業(yè)板融資記錄名聲大噪，但招商銀行卻早在2015年其知名度不高時(shí)就已深度介入。

那會(huì)兒市場(chǎng)對(duì)新興行業(yè)的認(rèn)知還不深，如果按傳統(tǒng)授信思維，單從“三張表”來(lái)判斷，寧德時(shí)代不可能早早成為銀行的“優(yōu)質(zhì)”客戶(hù)。

據(jù)了解，在其兩輪股權(quán)融資中，招行通過(guò)全資子公司招銀國(guó)際及其他合作伙伴共計(jì)投入40億元股權(quán)資金，成為第一家堅(jiān)定支持寧德時(shí)代發(fā)展并最終落地股權(quán)投資的商業(yè)銀行。在債權(quán)融資上，招行2015年就向?qū)幍聲r(shí)代投入第1筆大額銀行信貸支持，金額達(dá)8億元，后續(xù)授信額度也一直在增加。

目前，寧德時(shí)代已成長(zhǎng)為我國(guó)新能源汽車(chē)電池的獨(dú)角獸企業(yè)，其鋰電池出貨量在全球范圍內(nèi)遙遙領(lǐng)先。寧德時(shí)代也成了招行與“新動(dòng)能”企業(yè)共成長(zhǎng)一個(gè)經(jīng)典案例，招行被寧德時(shí)代視為國(guó)內(nèi)對(duì)動(dòng)力電池、新能源汽車(chē)行業(yè)理解最深的銀行。

除了提供金融服務(wù)外，招行還是寧德時(shí)代的合作伙伴，通過(guò)各種方式支持其業(yè)務(wù)發(fā)展，積極促成跨界、跨客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)。招商銀行上海分行大廈投建寧德時(shí)代鋰電池儲(chǔ)能電站，成為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行第一家大廈儲(chǔ)能項(xiàng)目試點(diǎn)。

投行思維：服務(wù)新動(dòng)能企業(yè)

除了寧德時(shí)代，在招行戰(zhàn)略客戶(hù)里還有一串長(zhǎng)長(zhǎng)的名單，他們的共性就是同屬于“新動(dòng)能”企業(yè)，包括新經(jīng)濟(jì)、新零售、文化傳媒、醫(yī)療大健康、先進(jìn)制造、航空物流等戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)。

招行通過(guò)與這些“新動(dòng)能”企業(yè)建立戰(zhàn)略客戶(hù)服務(wù)體系，不同團(tuán)隊(duì)專(zhuān)注聚焦不同的領(lǐng)域，深入洞察客戶(hù)的需求，提供綜合金融服務(wù)，特別是針對(duì)BAJT、360、小米、比亞迪等新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域企業(yè)，招行還以生態(tài)化視角與客戶(hù)開(kāi)展全方位合作。

據(jù)了解，對(duì)于這類(lèi)企業(yè)，招行依據(jù)對(duì)新興行業(yè)發(fā)展的判斷及企業(yè)自身技術(shù)前景，結(jié)合自身獨(dú)有優(yōu)勢(shì)，不僅提供了多種“融資”、“融智”、“融器”等投商行業(yè)務(wù)，更為其提供了全生命周期綜合化金融服務(wù)。

“我們不僅服務(wù)核心企業(yè)，還服務(wù)其上下游產(chǎn)業(yè)鏈；不僅服務(wù)單個(gè)項(xiàng)目，還提供全生命周期的服務(wù)方案設(shè)計(jì)；不僅開(kāi)展金融合作，還探索在數(shù)據(jù)、流量、客群等非金融領(lǐng)域的互利共贏。”

比如商湯科技，也是招行的戰(zhàn)略客戶(hù)。它是國(guó)內(nèi)最大的人工智能獨(dú)角獸企業(yè)，擁有中國(guó)原創(chuàng)的深度學(xué)習(xí)平臺(tái)及國(guó)內(nèi)最大的深度學(xué)習(xí)超算中心。招商銀行通過(guò)流動(dòng)資金貸款、子公司招銀國(guó)際直投等方式解決企業(yè)在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中融資難、融資貴的問(wèn)題，利用集團(tuán)網(wǎng)銀、CBS、零售銀行等優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品，深度服務(wù)好企業(yè)及其員工。

千鷹展翼：培育投商行能力

招行投商行的能力的培育始于2010年啟動(dòng)的“千鷹展翼”項(xiàng)目，當(dāng)時(shí)招行的思路就是希望選擇一千家中小型企業(yè)，通過(guò)投貸結(jié)合的方式助力中小企業(yè)發(fā)展。

有意思的是，“千鷹展翼”的背后，還有著一個(gè)與世界知名企業(yè)Facebook有關(guān)的故事。2009年，招行本有一個(gè)可以投資Facebook的機(jī)會(huì)，那會(huì)兒Facebook的估值僅為百億美元左右，但最終招行不得不回復(fù)：“招行沒(méi)資格參與這樁買(mǎi)賣(mài)”。

就這樣，招行和Facebook的股權(quán)擦肩而過(guò)。在二次轉(zhuǎn)型之后，招行把目標(biāo)鎖定在創(chuàng)新成長(zhǎng)性企業(yè)，推出了服務(wù)這類(lèi)企業(yè)的“千鷹展翼”計(jì)劃。

“千鷹展翼”計(jì)劃招商銀行已堅(jiān)持了近10年，服務(wù)手段也不斷在創(chuàng)新，采取了“創(chuàng)新債權(quán)融資產(chǎn)品”和“股權(quán)融資服務(wù)平臺(tái)”相結(jié)合的投貸聯(lián)動(dòng)服務(wù)方式，為企業(yè)提供包括信貸融資、股權(quán)投資、渠道搭建、上市顧問(wèn)、并購(gòu)交易撮合等綜合服務(wù)。

截至目前，加入“千鷹展翼”計(jì)劃的科技型中小企業(yè)已超過(guò)23000家，招行給予這部分企業(yè)的銀行授信總額超過(guò)1600億元。另外，“千鷹展翼”計(jì)劃已成功培育超過(guò)400家企業(yè)在境內(nèi)A股上市，其中中小板及創(chuàng)業(yè)板公司占比超過(guò)75%，寧德時(shí)代、同程藝龍、明德生物、碧水源、掌閱科技、越博動(dòng)力、邁為科技、深信服等上市公司均在此列。

合縱連橫：構(gòu)筑科技金融合作聯(lián)盟

要與“新動(dòng)能”企業(yè)共成長(zhǎng)，提升為這類(lèi)企業(yè)提供全生命周期服務(wù)的能力，單靠招行一家的能力顯然不夠。對(duì)此，招行想到了聚眾所長(zhǎng)，合縱連橫。

日前，招商銀行正式發(fā)布《招商銀行科技金融生態(tài)合作宣言》。來(lái)自全國(guó)各地的30家知名股權(quán)投資基金管理公司、證券公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所及企業(yè)服務(wù)商成為首批加入“招商銀行科技金融合作聯(lián)盟”的機(jī)構(gòu)。

科技金融合作聯(lián)盟將主要服務(wù)于中小企業(yè)。達(dá)晨創(chuàng)投、招商證券、德恒律所等機(jī)構(gòu)代表均表達(dá)出加入合作聯(lián)盟的積極意愿，并提出未來(lái)將與招商銀行緊密合作，合力扶持更多科技型中小企業(yè)成長(zhǎng)壯大。

招商銀行表示，科技金融生態(tài)合作是招商銀行進(jìn)一步升級(jí)“千鷹展翼”服務(wù)內(nèi)涵的有力舉措。招行將長(zhǎng)期服務(wù)于具備持續(xù)科技創(chuàng)新能力的高成長(zhǎng)性中小企業(yè)，不斷借助金融科技手段創(chuàng)新銀行業(yè)務(wù)體驗(yàn)，通過(guò)投貸聯(lián)動(dòng)方式解決科技型企業(yè)在成長(zhǎng)過(guò)程中的綜合性融資需求，同時(shí)融合社會(huì)各方力量共同幫助科技型企業(yè)在資本市場(chǎng)的推動(dòng)下快速成長(zhǎng)。

按照合作方案，合作聯(lián)盟成立后，各合作方將通過(guò)市場(chǎng)化、制度化的高效協(xié)作。合作聯(lián)盟將成為各主體、各環(huán)節(jié)有機(jī)互動(dòng)、協(xié)同高效的科技企業(yè)綜合服務(wù)體系，在企業(yè)股權(quán)債權(quán)融資、發(fā)展戰(zhàn)略梳理、市場(chǎng)渠道拓展、公司治理規(guī)范、內(nèi)部管理提升、資本市場(chǎng)運(yùn)作等各方面提供更高效率、更低成本的優(yōu)勢(shì)資源和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。