網(wǎng)上公開(kāi)售賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)

2019-11-15 10:30:32 來(lái)源： 新華社

對(duì)公賬戶(hù)是用于企業(yè)之間資金往來(lái)的。記者近日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有人在網(wǎng)上公開(kāi)兜售對(duì)公賬戶(hù)，一套包含營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行預(yù)留手機(jī)卡、銀行卡等完整企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)材料的“八件套”，售價(jià)6000元至上萬(wàn)元不等?；ㄥX(qián)買(mǎi)對(duì)公賬戶(hù)的是一些什么人？其目的何在？

多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案曝對(duì)公賬戶(hù)被用于轉(zhuǎn)移贓款

今年3月，福建漳州市民蔡某接到自稱(chēng)“網(wǎng)絡(luò)貸款中心工作人員”的電話(huà)，對(duì)方以為其辦理貸款為由，騙取蔡某3.6萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子得手后，迅速將資金轉(zhuǎn)入多個(gè)對(duì)公賬戶(hù)，這些賬戶(hù)分別屬于廣州、青島的多家公司。

“要查明開(kāi)戶(hù)企業(yè)及法人信息、資金流向，需要到開(kāi)戶(hù)行查詢(xún)，而詐騙分子使用的企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)分布于多個(gè)省份，查明相關(guān)信息及資金流向，需要花費(fèi)大量成本?！鞭k案民警告訴記者。

根據(jù)公安部發(fā)布的消息，今年以來(lái)，針對(duì)大量企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)被犯罪分子用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的情況，公安部組織部署各地公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作，嚴(yán)厲打擊買(mǎi)賣(mài)企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)違法犯罪活動(dòng)。

今年4月，在公安部統(tǒng)一部署指揮下，全國(guó)27個(gè)省區(qū)市開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng)，偵破特大販賣(mài)銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)案，抓獲犯罪嫌疑人600多名，查獲企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)1886個(gè)。

“今年以來(lái)，半數(shù)以上的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案出現(xiàn)利用企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)移贓款問(wèn)題?！备Ｖ菔泄簿中虃芍ш?duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。

在福建泉州，今年以來(lái)，公安機(jī)關(guān)偵辦的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，犯罪分子利用企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)移贓款的有300多起，同比增長(zhǎng)70%以上。

犯罪團(tuán)伙招募在校學(xué)生、城市務(wù)工人員濫開(kāi)對(duì)公賬戶(hù)售賣(mài)

根據(jù)中國(guó)人民銀行《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)是為企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶(hù)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶(hù)，包括基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)。

原本用于企業(yè)資金往來(lái)的對(duì)公賬戶(hù)卻大量在網(wǎng)上出售。記者在網(wǎng)上搜索“對(duì)公賬戶(hù)購(gòu)買(mǎi)”字樣，跳出大量售賣(mài)信息，售價(jià)數(shù)千元至上萬(wàn)元不等。

“對(duì)公賬戶(hù)‘八件套’售價(jià)8000元?！币幻u(mài)家告訴記者，“八件套”包含公司和法人代表等完整信息、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開(kāi)戶(hù)許可證（開(kāi)戶(hù)資料）、公司章（公章、財(cái)務(wù)章、法人代表私章）、銀行預(yù)留手機(jī)卡、2個(gè)網(wǎng)銀U盾、法人代表身份證正反面照片、對(duì)公賬戶(hù)銀行卡及密碼。

這名賣(mài)家稱(chēng)：“銀行賬戶(hù)是對(duì)公賬戶(hù)基本戶(hù)，有了這個(gè)賬戶(hù)，你還可以開(kāi)設(shè)用來(lái)轉(zhuǎn)賬收款的一般賬戶(hù)，數(shù)量沒(méi)有限制。”

記者詢(xún)問(wèn)這些銀行卡是誰(shuí)開(kāi)設(shè)的？會(huì)不會(huì)被開(kāi)卡人掛失后將錢(qián)取走？多名賣(mài)家表示，他們做的是長(zhǎng)線生意，不少是老客戶(hù)，開(kāi)卡人身份和住址他們都清楚，萬(wàn)一出現(xiàn)這種情況，他們會(huì)負(fù)責(zé)找開(kāi)卡人把錢(qián)拿回來(lái)。

記者采訪了解到，涉案對(duì)公賬戶(hù)所對(duì)應(yīng)的公司不少是空殼公司，有的登記住址不存在，有的除了作為資金轉(zhuǎn)移通道外沒(méi)有任何其他交易往來(lái)。

泉州公安機(jī)關(guān)破獲的一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，涉案對(duì)公賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)人為符某，注冊(cè)登記公司為浙江余姚的一家塑料廠。公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司注冊(cè)登記地址并不存在。據(jù)犯罪嫌疑人交代，符某用自己的身份證注冊(cè)公司，開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶(hù)后販賣(mài)牟利?！胺趁逻€注冊(cè)了多家公司，多為空殼公司，注冊(cè)地址并不存在?！鞭k案民警告訴記者。

多地公安民警介紹，辦案中發(fā)現(xiàn)，這些企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地在全國(guó)多個(gè)省份，或是有人持自己身份證，或是雇人在工商部門(mén)注冊(cè)公司，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后再到各大銀行柜臺(tái)開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶(hù)，再轉(zhuǎn)賣(mài)牟利。

公安部今年4月破獲的特大販賣(mài)銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)案件中，犯罪團(tuán)伙通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布廣告，大肆招募在校學(xué)生、城市務(wù)工人員等到各銀行開(kāi)辦銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)。

加強(qiáng)對(duì)對(duì)公賬戶(hù)的監(jiān)管，加強(qiáng)信用懲戒防范個(gè)人轉(zhuǎn)賣(mài)賬戶(hù)牟利

開(kāi)辦對(duì)公賬戶(hù)的前提是擁有企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。記者從市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)采訪了解到，公司和個(gè)體工商戶(hù)注冊(cè)成立后，均可領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照并辦理對(duì)公賬戶(hù)。

公司登記管理?xiàng)l例明確規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照。中國(guó)人民銀行銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法也明確規(guī)定，銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。記者從法院采訪了解到，情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件、妨害信用卡管理犯罪，將被追究刑事責(zé)任。

據(jù)悉，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)注冊(cè)申請(qǐng)主要進(jìn)行形式審查，即申請(qǐng)人是否提供了齊備的法定材料，申請(qǐng)人的身份是否真實(shí)等。

業(yè)內(nèi)人士表示，在推進(jìn)企業(yè)工商登記便利化、取消開(kāi)設(shè)企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)行政許可改革的同時(shí)，要完善事中、事后監(jiān)管，防止“放而不管”現(xiàn)象。

銀行業(yè)人士表示，國(guó)家對(duì)企業(yè)銀行賬戶(hù)監(jiān)管有明確規(guī)定，人民銀行要加強(qiáng)對(duì)企業(yè)銀行賬戶(hù)開(kāi)設(shè)、撤銷(xiāo)、變更異常情況監(jiān)測(cè)分析，發(fā)現(xiàn)企業(yè)銀行賬戶(hù)交易異常的，要及時(shí)調(diào)查處理；各商業(yè)銀行在對(duì)企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶(hù)時(shí)，要審核其真實(shí)身份，核實(shí)其開(kāi)戶(hù)意愿等。

多地公安民警建議，應(yīng)結(jié)合打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)，聯(lián)合公安、監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)打擊治理行動(dòng)，重點(diǎn)整治企業(yè)多頭開(kāi)戶(hù)、亂開(kāi)賬戶(hù)、出租、出借、出售賬戶(hù)等行為。要加大對(duì)個(gè)人提供虛假信息申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開(kāi)設(shè)企業(yè)銀行賬戶(hù)后轉(zhuǎn)賣(mài)牟利行為打擊、聯(lián)合懲戒力度。除了依法追究相應(yīng)法律責(zé)任外，還應(yīng)加強(qiáng)信用懲戒，讓貪圖小便宜用個(gè)人身份證去申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、辦理對(duì)公賬戶(hù)后轉(zhuǎn)賣(mài)牟利的人員寸步難行。 新華社記者鄭良