中國(guó)銀行南通海門開(kāi)發(fā)區(qū)支行成功堵截一起電信詐騙

2021-04-14 10:48:46 來(lái)源： 南通網(wǎng)

本網(wǎng)訊 市民支取多筆即將到期的定期存款意欲轉(zhuǎn)入“安全賬戶”，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)耐心勸阻及時(shí)挽回?fù)p失。12日，中國(guó)銀行海門開(kāi)發(fā)區(qū)支行成功堵截一起電信詐騙案件，為客戶挽回賬戶資金30余萬(wàn)元。

當(dāng)天上午9時(shí)許，客戶施某持本人定期一本通前來(lái)中國(guó)銀行海門開(kāi)發(fā)區(qū)支行，要求將該本定期賬戶中所有錢款提前結(jié)清并轉(zhuǎn)入農(nóng)行新開(kāi)借記卡中。該行大堂經(jīng)理姜曉晗發(fā)現(xiàn)，施某名下共有8筆定期存款均為二、三年期，且部分近期將到期，合計(jì)本金達(dá)32萬(wàn)元，如都提前支取將會(huì)有較大利息損失，故立即上前詢問(wèn)客戶支取上述存款用途。

施某神色慌張，且不愿與銀行工作人員溝通，僅告知“取了要用”“其他不能告訴你”。大堂經(jīng)理憑借其多年的防詐工作經(jīng)驗(yàn)，判斷客戶極可能遭遇了電信詐騙。于是立即上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人黃冬晴及運(yùn)營(yíng)內(nèi)控經(jīng)理錢萍，三人共同勸說(shuō)客戶?？蛻羟榫w較為激動(dòng)，手抖動(dòng)得很厲害，工作人員馬上進(jìn)行安撫，讓客戶先緩和一下情緒。

同時(shí)，將兄弟銀行發(fā)生的被騙案例告知客戶，客戶仍然不為所動(dòng)，依舊強(qiáng)烈要求支取存款并劃轉(zhuǎn)。見(jiàn)勸阻無(wú)效，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人撥打110報(bào)警，聯(lián)系警員共同勸阻。即使警察來(lái)了，客戶也閉口不愿談?wù)撊魏渭?xì)節(jié)。通過(guò)警察、網(wǎng)點(diǎn)工作人員的多方規(guī)勸，并積極聯(lián)系客戶家屬，以及中國(guó)銀行“平安中行”“南通反詐平臺(tái)”的相關(guān)典型案例講解，客戶終于幡然醒悟，放棄了支取存款的念頭。

原來(lái)，當(dāng)日一大早客戶就接到詐騙分子電話，稱其因“疑似提供名下工商銀行賬戶，供犯罪團(tuán)伙使用此賬戶洗錢金額高達(dá)168萬(wàn)元，受害人數(shù)全國(guó)達(dá)17人”。同時(shí)，詐騙分子冒充“陳姓警官”，通過(guò)微信向客戶發(fā)送了多份偽造的檢察機(jī)關(guān)文書及執(zhí)法證件照片，告知客戶廣州市人民檢察院對(duì)其下達(dá)“刑事拘捕凍結(jié)管制命令”，將凍結(jié)其賬戶資金，現(xiàn)需要其將資金轉(zhuǎn)入農(nóng)業(yè)銀行新開(kāi)的“安全賬戶”中。施某對(duì)此深信不疑，故急忙至中行辦理存款支取業(yè)務(wù)。所幸，被銀行工作人員及時(shí)制止。

記者張水蘭 通訊員張?jiān)?/p>